界面新闻记者 |
继兴银投资获批开业后，股份制银行金融资产投资有限公司（AIC）再扩容。
11月23日，中信银行发布公告，该行全资子公司信银金融资产投资有限公司（下称 “信银投资”）已于11月21日获金融监管总局正式开业批复。
同日，招商银行公告，收到监管批复，该行筹建的招银金融资产投资公司（下称 “招银投资”）获准开业。
今年3月金融监管总局发布的《关于进一步扩大金融资产投资公司股权投资试点的通知》，政策红利持续释放，银行系AIC阵容扩充至9家。作为服务实体经济的“耐心资本”，银行系AIC正从传统债转股业务向科创企业股权投资延伸，成为市场关注的焦点。
两股份行AIC落地广深
根据公告，信银投资注册资本为100亿人民币，注册地为广州市；招银投资注册地为深圳市，注册资本为150亿元。
自今年3月份，国家金融监督管理总局发布《关于进一步扩大金融资产投资公司股权投资试点的通知》，支持符合条件的商业银行发起设立AIC以来，年内已有邮储银行、招商银行、中信银行、兴业银行等4家银行宣布筹建AIC。目前，3家股份行AIC均已获准开业，其中，兴银投资已在福州揭牌成立。
值得注意的是，与多数银行投资子公司将注册地设在银行总部不同，信银金投注册地为广州市。
一位国有行AIC人士对界面新闻表示，银行投资子公司注册地与银行总行所在地不在同一城市虽然不多见，但并非没有先例。此前，工银金融资产投资公司将注册地落在江苏南京。前述人士解释说，通常投资子公司所在地都是经济非常有活力的“科创高地”。当地政府会为AIC公司提供共同出资、项目推介等一系列支持。
据了解，广州市将为信银金投正式开业和开业后的经营提供支持与保障。
银行系AIC数量达9家
回溯银行系AIC公司发展，2017年，工、农、中、建、交五大国有商业银行率先获批设立了金融资产投资公司。彼时，这些机构的初始使命清晰而单一——主要从事市场化债转股业务，帮助企业降杠杆、防风险。注册资本普遍在100亿元至120亿元之间。
随后，五大国有行AIC陆续增资，建信金融资产投资公司和工银金融资产投资公司增资至270亿元，农银金融资产投资公司和中银金融资产投资公司分别增资至200亿元和145亿元。2023年，交银金融资产投资公司注册资本也从100亿元增加至150亿元。
今年3月，监管政策明确支持符合条件的商业银行发起设立AIC后，多家银行迅速响应。
5月7日，兴业银行获批筹建兴银投资，注册资本100亿元，成为首家布局AIC的股份制银行；加上注册资本金100亿元的邮储银行和此次获批筹建的两家股份制银行投资子公司，银行系AIC数量达到9家，注册资本金合计达到1585亿元。
邮储银行研究员娄飞鹏对界面新闻表示：“继国有大行之后，股份制银行陆续开始尝试这一新的业务形态，有助于充分发挥其机制灵活、市场敏锐等优势。”
后续是否还有新参与者？
在三家股份制银行获批后，后续还是否会有新的银行参与，是市场关注的焦点之一。
前述AIC人士认为，后续股份制银行中，仍然有新设立银行系投资子公司的可能，不过对于规模相对小的银行，设立AIC公司恐怕不是优先项。“从现在已经审批的AIC来看，启动资金门槛是100亿元，且肯定是银行自有资金。对于AIC股权投资风险权重虽然有400%的豁免，但对于一些银行来说资本金占用仍然是一个负担。”
一位股份制银行总行人士也对界面新闻表示，行内有过讨论，但没有明确的进展。有头部城商行人士也对界面新闻表示，尚未听说行内有相关计划，城商行的主要精力还是要放在信贷业务上，服务好当地经济社会发展。
前述国有行AIC人士则认为，除了资本金维度，人才等也是设立AIC需要考量的重要因素。AIC初期的组织架构基本包括审批、授权、中后台，核心部门可能由原先银行的投行、风险或法律合规条线出人组建，部分银行会考虑从市场化的投资机构挖人，但银行AIC投资需要满足的条件很多，合适的人比合适的项目还难找。
界面新闻了解到，目前银行系AIC业务模式中，市场化债转股仍然是主流。另一位国有行AIC人士透露：“我们公司目前的资产大约在千亿规模，纯股权投资占比约10%，投资的限制还是比较多，比如最基础的要求是投资标的科创属性要强，必须限定在试点省市，出资比例也不能超过30%，所以还需要根据项目情况引入省市区三级资本。”
界面新闻注意到，11月16日，兴银投资揭牌仪式上，兴银投资董事长陈伟也表示，要“聚焦市场化债转股主业”，同时“重点支持传统产业升级、服务新兴产业壮大、布局未来产业发展。”
多位业内人士认为，长期来看，随着越来越多银行成立AIC，“耐心资本”的资金来源将更加多元化，“未来我们会看到越来越多的银行、政府引导基金、产业资本、社保基金等更多参与者参与到科创投资中。”
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