涉8项违规行为，湖北仙桃农商银行被罚款超140万元

 

界面新闻编辑 | 江怡曼

8月22日，界面新闻了解到，中国人民银行湖北省分行近日公布行政处罚决定书，因涉及8项违法行为，湖北仙桃农村商业银行被警告并罚款140.95万元。

罚单显示，湖北仙桃农村商业银行的主要违法违规行为包括：违反金融统计相关规定，违反账户管理规定，未履行有关风险管理措施，违反反假货币业务管理规定，占压财政存款或者资金，违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定，未按规定识别代理人身份，与身份不明的客户进行交易。

此外，时任该行信贷管理部经理的周某彬、信贷管理部征信异议经办人的马某，因对违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定的违法行为负有责任，分别被罚款1.1万元。时任该行运营管理部经理的吴某博，因对未按规定识别代理人身份的违法行为负有责任，被罚款1.4万元。时任该行电子银行部经理的周某军，因对与身份不明的客户进行交易的违法行为负有责任，被罚款1万元。

这并非湖北仙桃农商行首次受到处罚。2022年，原湖北银保监局机关行政处罚信息公开表显示，该行因开展票据贴现业务不审慎造成重大风险、开展非标投资业务不审慎形成风险、授信条件落实不到位、个人消费贷及经营贷违规流入房地产等违法违规事实，被罚款235万元。

2020年底，原湖北银保监局机关行政处罚信息公开表显示，湖北仙桃农商银行存在违规向房地产开发企业发放流动资金贷款；贷前调查不尽职，向偿还能力不足的借款人发放个人贷款等问题，被罚款55万元，并对相关责任人分别予以警告。

公开资料显示，湖北仙桃农村商业银行成立于2012年9月6日，总部位于湖北省仙桃市，注册资本84276.71万人民币，实缴资本27967万人民币。