又收大罚单！金华银行被罚款超717万元，11人被追责

8月18日，界面新闻了解到，近日中国人民银行浙江省分行披露的行政处罚决定信息显示，因存在多项违法行为，金华银行被警告并处717.5万元罚款。与此同时，还有11名责任人被追责。

经查，金华银行存在以下违法行为：违反账户管理规定；违反商户管理规定；违反反假货币业务管理规定；占压财政存款或者资金；违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易。

因为上述违法行为， 中国人民银行浙江省分行对其警告并罚款717.5万元。

同时，公告显示，时任金华银行杭州分行行长杜*弟、时任金华银行开发区支行副行长（主持工作）李*、时任金华银行开发区支行临时负责人、行长叶*东，对未按规定履行客户身份识别义务负有责任，均被处1万元罚款。

时任金华银行运营部副总经理（主持工作）朱*群对违反账户管理规定负有责任，被警告，并处5万元罚款。

时任金华银行零售业务部副总经理（主持工作）陈*娟对违反商户管理规定负有责任，被警告，并处5万元罚款。

时任金华银行法律合规部总经理徐*华、时任金华银行法律合规部副总经理（主持工作）宋*铨，对未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告负有责任，均被处4万元罚款。

时任金华银行信息科技部副总经理（主持工作）、信息科技部兼网络金融部副总经理（主持工作）蒋*苗，时任金华银行信息科技部总经理吕*煌，二人对未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告负有责任，均被处3万元罚款。

时任金华银行永康支行行长丁*晓，时任金华银行台州分行副行长（主持）、行长应*斌，二人对与身份不明的客户进行交易负有责任，均被处1万元罚款。



值得注意的是，三年前，该行也收到了一张大额罚单。2022年6月，金华银行因存在违规掩盖不良资产等多项违法违规行为，被处以罚款525万元。该行相关负责人也被处理，其中时任董事长徐雅清对掩盖不良资产、违规收费、负责人违规履职负直接责任，被处以警告的处罚，行长曹晏平、首席风险官金星对掩盖不良资产、违规向土地储备中心提供信贷资金、违规收费等负直接责任，曹晏平同时对虚增存贷款负责，均被处以警告、罚款6万元的处罚。

公开信息显示，金华银行成立于1997年12月，截至2024年底，公司注册资本约22.61亿元，在浙江省内设有112家分支机构，员工总数超过2200人。

根据金华银行2024年年报及监管披露数据，该行全年实现营业收入21.64亿元，同比增12.56%；实现净利润6.39亿元，同比增18.09%。