界面新闻记者 |
又到一年一度的315国际消费者权益日 。
界面新闻注意到，近期，多家券商发布了警惕假冒该公司及该公司工作人员开展非法证券活动的公告。公告大多对“李鬼”的假冒形式、手法以及如何防范进行了介绍。
今年315之际，界面新闻对相关内容作出梳理，希望广大投资者能提高警惕，避免财产损失。
多家券商警示“李鬼”风险
你遇到过山寨券商分析师、APP吗？当“李逵”变成“李鬼”，是不是让人傻傻分不清楚？
2024年至今出现的券商“李鬼”事件涉及多家券商，例如，国新证券曾公告称：有不法分子假冒公司员工，在淘宝网店以售卖炒股视频教程、一对一课程辅导为诱饵，诱导投资者加入QQ群，诱骗投资者开通PB业务并注入资金炒股。
也有不法分子冒充券商分析师进行拉群、开课。例如广发证券（000776.SZ）警告：不法分子冒充广发证券“戴康”“李桠桐”等员工，通过诱导投资者添加微信、QQ等方式组建群聊，从事非法证券活动。
中信建投（601066.SH）发布，有不法分子假冒其研究发展部分析师马鲲鹏及其研究团队的名义，以提供精准投资咨询建议、帮助投资者获得超高的投资收益回报为诱饵，骗取投资者信任，以收取盈利佣金、承诺负担部分投资亏损等方式开展非法证券活动。
还有进行非法炒股大赛的，例如万和证券表示，不法分子假冒万和证券名义，开展以“万里鹏程 和你同行”为主题的2024年私募实盘大赛，使用“米信使IM”社交软件进行虚假信息传播，诱导参赛人员从非法平台下载软件并开展非法证券活动。
此外，还有不法分子假冒公司和员工名义，伪造中国银河证券（601881.SH）、华金证券、东莞证券、天风证券（601162.SH）等多家券商APP交易软件，诱导客户签署虚假协议，跟随“老师”操作等开展非法证券活动；假冒公司名义和工作人员发送荐股资讯，伪造合同与印章，诱骗投资者加入收费会员服务等。
基于上述非法诈骗行为，多家券商提醒，投资者不要被“保本”承诺冲昏了头脑，因为如果对方做出此类承诺，多半是披着券商分析师、投资顾问外衣的骗子；同时，投资者在遇到不正规的“合作协议”时要提高警惕，注意分辨；要注意不要轻信任何个人或团体提供的网络平台，明辨并使用正规的线上平台或手机APP，避免上当受骗。
界面新闻了解到，不法分子的诈骗手段主要是假借证券公司名义或声称与证券公司合作等方式开展非法证券活动，包括伪造券商LOGO及相关图片、假冒券商工作人员通过微信、电话、QQ、抖音等方式，劝说投资者加入荐股微信群，下载仿冒交易软件，或直接向投资者推荐股票等。
有券业相关负责人表示，2024年监测数据显示，仿冒问题呈高发态势：共发现钓鱼网站1503例，已全部关停；仿冒App25例，已全部下架；非授权应用商城上架App125例，已全部下架；假冒客服电话1995例，已全部处置。
这一现象并非孤例，多家知名金融机构均遭遇类似问题，部分头部券商平台的仿冒数量甚至超过千例。上述从业人士指出，“诈骗手段不断升级，伴随互联网技术的进步，其隐蔽性和迷惑性显著增强。不法分子利用手机短信群发器、电脑群发软件、任意显号软件等工具，伪造与官方高度相似的文件或App，增加了消费者辨别真伪的难度。”
多地证监局发布“避坑”指南
此外，针对各类“李鬼”式金融骗局，各地证监局也发布了相关公告。
根据公告，四川证监局此前配合公安机关查处辖区首例“期权类”非法经营案，涉及投资者上万人，涉案金额8300余万元。
具体看，2020年4月，王某、吴某等人购买软件开发服务，组织搭建“上证ETF期权”、“沪深期权”、“期权策略通”等3套具有分仓功能的期权交易软件，私自接入证券公司交易系统，使交易软件具备交易“上证50ETF”期权的功能。随后，王某发展李某、许某、梁某等人成为多级代理商，设立石家庄市盛邺科技有限公司、河北沪深期权软件开发有限公司、洛阳沪深期权信息咨询有限公司等多家公司，通过互联网渠道夸大宣传、诱导不合格投资者参与期权交易。
公告显示，上万名投资者注册成为该软件用户，绑定银行卡，充值入金并开展期权交易，软件后台对每单交易自动收取15元手续费。为攫取更多收益，各级代理商通过微信群等方式，唆使投资者频繁操作。投资者因未能有效识别期权交易性质及风险，遭受严重资金损失。该案件于2021年4月底开展统一收网行动，抓捕犯罪嫌疑人32名，主犯王某被判处有期徒刑5年，其余从犯被判处有期徒刑1年至4年不等，共处罚金110万元。
此外，河北证监局还曾发布关于防范非法证券活动网上信息的五条风险提示：
一是不要迷信所谓“金融高科技”。一些不法分子打着“金融创新”的旗号，炒作“区块链”等概念，通过发行“虚拟货币”“虚拟资产”“数字资产”等方式吸收“真金白银”，侵害公众合法权益。
二是不要轻信电话、直播间、微信群、微信公众号、QQ、APP、博客、微博、股吧、论坛、网站所谓的“股神”“专家”“老师”，很可能是股市“黑嘴”非法荐股设下的“杀猪盘”陷阱。
三是不要轻易在来路不明的网站投资、理财、充值，不要轻易点击安装他人推荐的来路不明的APP，不要认为能安装的APP就是正规安全的。
四是不要相信原始股境外上市的谎言。虚假宣传购买原始股境外上市可获取高额收益，具有诈骗或非法集资等违法行为特征。有关公司及其股东向境内公众售卖“原始股”也将承担法律责任。
五是不要轻信所谓“维权机构”“维权人士”能够帮忙追回损失，小心二次上当受骗。
对此，素喜智研高级研究员苏筱芮指出，“当前用户信息获取渠道日益多元化，不法分子利用社交媒体平台规则，通过私域引流实施诈骗，增加了源头防控的难度。这些不法分子通常使用统一话术和规避敏感词的技巧，使得平台和金融机构难以迅速识别。”
“诈骗行为已形成完整产业链，技术进步使得诈骗分子能够利用自动化工具批量生成涉诈App。此外，部分平台因商业利益考量，审核不严，导致问题难以根治。”博通咨询首席分析师王蓬博强调。
苏筱芮建议，“未来应从监管科技、投资者教育及公安司法打击等多方面入手。通过提升监管科技水平，加强对商业App的监测，在事前和事中阶段有效介入，以保护金融投资者权益。”
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